定期定額投資基金--是指每月投資人自行選擇投資基金別、扣款金額、扣款日期、自投資人所指定扣款之銀行帳戶中定期扣款相同金額投資共同基金的方式。

不論市場如何波動，定期定額由於買進時點的不同，每次買進的價格亦不同，當基金淨值上揚時，申購到的基金單位數較少；反之，當淨值走低時，同一筆投資金額所能購買到的單位數較多。長期投資下來買到的單位數會比單筆投資的數量來的多，再加上利用平均成本的分攤方法，降低持有的成本，往往能發揮小錢變大錢的功效。並有強迫儲蓄的功能。

若投資人選擇定期定額的投資方式，可以有下列幾個好處：

1. 所需金額低：透過定期定額，你可以不必一次提領數萬元購買基金，尤其當積蓄不多，這種方式可以減輕你的財務壓力。

2. 提早開始：投資共同基金的時間越長、財富累積的效果越佳，所以越早投資越好，由於定時定額所需金額不高，因此可以不需等待數月才開始投資。

3. 強迫儲蓄：越來越多投資人把定期定額當作一種強迫儲蓄的方式。

4. 分擔成本：透過定時定額，可以讓你在不同的階段以不同的價格買進，成本及風險相對的降低，所以沒有買到太貴或損失太多的憂慮。

若您以書面方式定期定額申購瀚亞系列基金，

每月６日、１６日、２６日為扣款日(若扣款日為例假日則順延至次一營業日)

若您以網路方式定期定額申購瀚亞系列基金，

則可以自行設定每月１至２８日任一日為扣款日(若扣款日為例假日則順延至次一營業日)

1、市場波動較大的股票型基金：進場時間難以掌握 而且長期前景看佳，用小額投資、長期攤平成本的方式是最理想的。

2、長期績效表現佳的基金：定期定額貴在長期投資，攤低成本，累積投資成果，因此長期績效穩的基金，有利定期定額的長期利得。

因以定時定額方式來投資基金，是利用平均成本法，所以不用考慮進場時機，而且定時定額有強迫儲蓄兼且投資的功能，所以越早投資越早達成生涯理財規劃。

沒有！定時定額不像銀行定存有期間限定，投資人可以依個人資金需求隨時辦理買回，只是建議投資人適宜做中、長期的生涯理財規劃。

若您當月因帳上存款不足而扣不到款項，並不會因為扣款失敗而產生違約問題，只要您在次月扣款時帳上的存款足夠，銀行照常會幫您於下一月份自動扣款。提醒您，若您連續三個月定期定額扣款都失敗，系統將會終止扣款。

1. 境內基金：B 類型及 C 類型之各檔基金最低新臺幣 10,000 元，其他基金最低新臺幣 3,000 元，並以每千元新臺幣為增加單位。
2. 境外基金：境外基金台幣扣款每次最低投資金額為新台幣5,000元，且金額需以千為單位。

針對申購基金手續費率說明請參閱：手續費率

*每季優惠基金手續費回饋：每季挑選優惠基金及特定精選基金，享有限時手續費優惠折扣，請參考活動詳情：每季優惠基金

定期(不)定額扣款日如遇例假日則順延至次一營業日扣款，淨值也以次一營業日為準。

基金買回僅針對投資人持有之庫存執行買回，與是否終止定期定額扣款的意義是不同的。

投資人若欲終止定期定額扣款，請填寫「定期定額異動申請書」辦理停止扣款，但投資人將持續持有累積之庫存，投資人買回持有庫存需另填寫「基金交易申請書」，或可直接於瀚亞投信交易中心定期(不)定額異動功能中終止扣款，亦可同時於買回/轉申購功能中進行庫存買回。

辦理定期(不)定額變更扣款日、金額、停扣、復扣等，可分為書面申請與電子線上變更方式辦理，說明如下：

1. 書面申請變更「僅限書面定期(不)定額」：
   您可於表單下載專區，下載境內境外基金定期(不)定額計劃變更申請書，填妥異動項目及加蓋原留印鑑後，未申請傳真交易服務者，請將申請書正本寄達瀚亞投信，始可辦理申請變更事項，異動申請書件須於扣款日前8個營業日送達本公司，當次扣款才得以異動生效，若逾時送達則遞延至下個扣款日生效。
2. 電子線上變更：
   「書面傳統型契約」：投資人登入交易中心後，點選「定期(不)定額列表」，點選欲變更之契約，並按下右上方之「契約變更」，點選「更新」操作變更扣款金額、扣款日期或執行停扣、正常扣款等項目，最後步驟輸入交易密碼，才算完成。

*提醒您：當月扣款須於扣款前5個營業日下午4點前完成變更，若於扣款日前5個營業日內契約將會鎖定無法進行變更。

「網路申請契約」：投資人登入交易中心後，點選「定期(不)定額列表」，投資人可隨時上網變更，境外基金只要於扣款當日中午12點前及境內基金於扣款當日下午4點之前完成變更，系統會自動調整您的扣款需求。

1. 每次扣款最低金額為：外幣扣款 200 美元 /200 歐元 /200 澳幣 /3,000 南非幣, 超過 200 美元 /200 歐元 /200 澳幣 /3,000 南非幣者，以50美元/50歐元 /50澳幣 /750南非幣或其倍數累加新臺幣扣款5,000元，超過 5,000元者，以新台幣1,000元或其倍數累加另加計手續費：股票型 1.5 %；債券型 1.0% 。
2. 扣款帳號將依開立瑞萬通博帳戶時所約定之銀行帳戶為主。
3. 本申請書若未於扣款日前八個營業日送達瀚亞投信 ，則以下一次扣款日為生效日。
4. 瑞萬系列基金之交易僅接受書面申請。

◎依註冊地分類：

1、國內基金：(證券投資信託基金)國內投信發行，註冊地在台灣，以台幣計價，需經過台灣證期會核准才能發行，銷售對象為國內投資人。

2、海外基金：(offshore fund)註冊地不在台灣的共同基金，銷售對象為全球投資人，多數海外基金選在「免稅天堂」註冊，投資人可享有免稅優惠。

◎依投資地區分類：

1、全球型基金：投資標的遍及世界各地，通常金融市場較健全、景氣狀態較佳的國家，投資比重較高。屬於報酬中等、風險中等的基金。

2、區域型基金：以特定區域市場為投資標的，如歐洲基金、亞洲基金和北美基金。

3、單一國家基金：只投資某一國家，基金淨值漲跌端視該國市場行情，屬於風險較高的基金。

◎依獲利目標分類：

1、成長型基金：以追求長期資本利得成長為目標的基金，主要投資業績展望佳的股票，適合較積極的投資人。

2、收益型基金：強調追求固定收入，主要投資債券、票券，適合保守型投資人。

3、平衡型基金：介於以上兩者之間，資金分散投資在股票與債券上。正常來說，平衡型基金在空頭時的抗跌性比成長型基金強，多頭時漲幅雖不如成長型基金，但優於收益型基金。

◎依投資標的分類：

依主要投資標的分類的基金，中、高風險的如：主要投資於高科技產業之的高科技基金、主要投資於店頭市場之店頭基金、主要投資於金融類股之金融基金；低風險的如：投資於債券的債券型基金、貨幣型基金、保本型基金...等。

◎依交易方式分類：

1、封閉型基金：由投信公司募集固定金額以後，和股票一樣在股市掛牌交易，投資人必須透過證券經紀商買賣，掛牌價格和能不能成交是由市場供需決定。

2、開放型基金：投資人可隨時向基金公司申購、轉申購或贖回，基金的淨值就是買賣的價格，且正常狀況下隨時可以買賣。。

不同於股票的是，股票的最計算單位為「股」，而國內基金和海外基金的持份是「單位」計算，美國的基金則是以「股份」計算。。

1.理財目標：

理財一定要設立目標。無目標的投資難產生好的投資成果，然而理財目標亦不能太不切實際.，而是依個人的能力設定適當的理財目標，以避免不切實際的投資期望。舉例來說，若預計3年內達到200萬的理財目標，但期初資本僅50萬，則年報酬率需高達60%。雖說年報酬率60%非難事，但要連續三年維持如此高的報酬卻不是容易的事。

2.適當的投資標的：

沒有一種基金是適合所有的投資人。就像買保養品一樣，不同膚質的人選擇不同的保養品。唯有依理財目標、風險承受度、年齡期來挑選適合自己投資屬性，方能順利 達成理財目標。例如：一位己退休的長輩，選擇了積極成長型的基金，每日的行情變動，亦會帶來她的困擾。若因為投資而終日擔心地睡不著覺，那您八成是選擇錯誤的投資標的。

3.投資時間：

基金投資最忌短線進出。買低賣高是人人都知道的投資原則。但能準確的抓到那時機的人是少之又少，短線進出不僅無法抓到高低點，反而容易因交易成本的增加，而白費力氣。基金投資需要拉長眼光，儘早做好人生不同階段的理財規劃，以期待中長期的理財報酬。

民國99年1月1日起，海外所得已納入最低稅負稅基，需同時符合以下三要件，才有可能會被課稅喔？

．申報戶全年海外所得超過新台幣100萬。

．基本所得額超過670萬元。

．基本稅額超過原結算申報之綜所稅應繳稅額。

投資人所投資境外基金及海外市場為投資標的的境內基金，因配息屬於海外所得，因此並不納入二代健保補充保費扣繳範圍。但投資人所投資的境內基金若投資標的為國內債券或股票，其所衍生的利息所得將納入二代健保補充保費扣繳範圍。。

如果您發現無法收到瀚亞投資發送的email, ，建議您將以下網址以新增連絡人的方式加入您個人的電子通訊錄，以確保資訊能正確傳遞：

  1、發送交易資訊：estatement.tw@eastspring.com

  2、瀚亞客服信箱：service.tw@eastspring.com

此外，也建議您避免使用免費電子郵件信箱，例如：Yahoo、PChome…等， 

若您欲變更委託扣款帳戶或買回、收益分配帳戶，請依欲辦理之帳號異動項目，填具以下資料。

新增/變更 扣款帳號：
填寫「帳號異動申請書」加蓋瀚亞投信之原留印鑑及填寫「扣款授權書」加蓋扣款銀行帳戶之原留印鑑，附上存摺封面影本，將文件正本寄回瀚亞投信辦理。

新增/變更 買回帳號、收益分配帳號：
填寫「帳號異動申請書」請填妥基本資料、勾選「約定帳戶」，填寫欲新增或刪除帳戶別及帳戶明細，並加蓋受益人於瀚亞投信之原留印鑑後，將申請文件正本寄回瀚亞投信辦理即可。

1. 瀚亞投信扣款/買回/收益分配帳戶異動申請書
2. 【瀚亞投信】台幣扣款授權書

若您已申請電子交易功能，欲約定外幣扣款帳號，請填寫 帳號異動申請書及扣款授權書，請將此申請書正本檢附存摺影本及相關文件，加蓋原留印鑑後，寄回瀚亞投信「11047 台北市信義區松智路 1 號 4 樓 瀚亞投信 客服部收。」

1. 瀚亞投信扣款/買回/收益分配帳戶異動申請書 
2. 【瀚亞投信】外幣扣款授權書

瀚亞投資(Eastspring Investments) 及 M&G 系列基金之投資人須於申購(T)日（含單筆/定額/轉申購）之次三(T+3)個基金營業日（且 T+3 當日為基金計價幣別之匯市營業日）交割完成後，方能提出申請買回/轉換（但配息轉申購及效率投資不在此限）

透過電子交易，可外幣扣款的基金如下：

＊最低申購金額如有異動，請依公開說明書為準。
＊境內外幣級別基金（美元及人民幣）買回匯費，依各基金保管銀行之規定。境外瀚亞投資系列外幣同書面之買回匯費，並未收取，以上皆不含受益人入帳行之收取費用。

瀚亞投信提供您完整多元的基金申購方式，可以透過書面交易(臨櫃及傳真)或網路電子交易(限已開立電子交易權限)方式申購，說明如下：

登入交易中心，請選擇「基金申購」，找到欲申購基金別點選「立即申購」

→Step.1(選擇申購類型方式單筆申購、定期定額申購或定期定額不申購)
→Step.2(選擇單筆、輸入扣款金額及手續費優惠方式)
→Step.2(選擇定時定額、輸入每月扣款金額、扣款日及手續費優惠方式)
→Step.3(完成確認、閱讀通路報酬)
→Step.4(確認資料無誤後輸入密碼)
→Step.5(交易成功)

相關設定畫面，請參考「 基金申購範例說明」

1.本公司傳真扣款合併電子交易之當日扣款銀行限額：

2. 因各家銀行之扣款上限不同，申購前請務必確認該指定銀行之扣款金額限制，超過該銀行之限額將無法扣款交易。

3. 每日買回及轉申購最高額度可達新台幣3000萬元；若交易金額高於此額度即不得透過網路下單。

4. 台幣扣款（台幣帳號）與外幣之收付（外幣帳號）扣款額度分開計算。但台幣外幣綜合（ＭＭＡ）帳號則依扣款行規定（可能合併計算）

1. 紅利折扣只適用於瀚亞網路單筆申購及轉申購手續費之折抵(不適用於一般書面交易或網路定期定額或其他銷售通路使用)。
2. 每1個紅利積點等同新台幣1元的手續費折扣。每30點紅利積點折抵美元1元的手續費折扣，例如手續費為USD100，則需紅利100*30=3000點。每4點紅利積點折抵人民幣1元的手續費折扣，手續費如為RMB100，則需要紅利100*4=400點。
3. 紅利積點折抵手續費之計算基準(依網路原手續費計價為主非優惠後之手續費)。
4. 網路單筆申購時，可自行選擇是否使用紅利積點折抵手續費。
5. 紅利點數皆有使用期限，請務必留意其有效交易截止日需於有效期限內使用完畢，逾期將自動作廢處理。